Tout ce que vous devez savoir sur les sociétés de <bold>trading</bold> pour compte propre, du choix de votre premier challenge au retrait des bénéfices d'un compte financé.
Le <bold>proprietary trading</bold> (<bold>prop trading</bold>) est un modèle dans lequel une firm fournit aux traders des capitaux pour trader sur les marchés financiers. Au lieu de risquer votre propre argent, vous tradez avec les fonds de la firm et conservez une part importante des bénéfices, généralement de 70 % à 90 %.
Pour accéder à ce capital, les traders doivent d'abord réussir un challenge d'évaluation qui teste leur capacité à générer des bénéfices constants tout en gérant les risques. Le challenge agit comme un filtre, garantissant que seuls les traders qualifiés reçoivent des comptes financés. Une fois financés, les traders peuvent gagner un revenu substantiel sans avoir besoin d'un capital personnel important.
L'industrie du <bold>prop trading</bold> a connu une croissance rapide, avec plus de 50 firms offrant désormais des comptes financés en <bold>forex</bold>, <bold>futures</bold>, indices, matières premières et crypto. Chaque firm a ses propres règles, prix et structure de <bold>payout</bold> — c'est pourquoi il est essentiel de les comparer minutieusement avant de s'engager.
Recherchez et comparez les sociétés de <bold>proprietary trading</bold> en fonction des prix, du partage des bénéfices, des règles de <bold>trading</bold>, de la rapidité des <bold>payouts</bold> et des avis de la communauté. Chaque firm a des forces différentes : certaines excellent dans le <bold>forex</bold>, d'autres dans les <bold>futures</bold>. Recherchez des firms avec des règles transparentes, des <bold>payouts</bold> vérifiés et des avis de traders solides.
Parcourir toutes les prop firmsChoisissez un défi d'évaluation qui correspond à votre style de trading et à votre budget. Les défis sont proposés avec différentes tailles de compte (de 5 000 $ à plus de 400 000 $), différents formats d'étapes (instantané, 1 étape, 2 étapes, 3 étapes) et différents prix. Les comptes plus importants offrent un potentiel de gains plus élevé, mais coûtent plus cher au départ.
Comparer les défisTradez le compte de défi et atteignez l'objectif de profit requis tout en respectant les limites de drawdown. La plupart des défis exigent un profit de 8 à 10 % dans la phase 1 et de 5 % dans la phase 2, avec une limite de perte quotidienne de 3 à 5 % et un drawdown maximal de 6 à 12 %. Suivez attentivement toutes les règles de trading : une seule violation grave entraîne un échec immédiat.
Une fois que vous avez réussi l'évaluation, vous recevez un compte de trading financé avec du capital réel de la part de la firme. Vos frais de défi initiaux peuvent être remboursés avec votre premier payout. Vous tradez maintenant l'argent de la firme tout en conservant 70 à 90 % des bénéfices que vous générez.
Tradez votre compte financé, suivez les règles de la firme et demandez des payouts réguliers. La plupart des firmes offrent des retraits bihebdomadaires ou mensuels par virement bancaire, crypto ou PayPal. Une performance constante peut débloquer des programmes de scaling qui augmentent la taille de votre compte et votre partage des bénéfices au fil du temps.
Voir les détails des payoutsIl est essentiel de comprendre ces concepts fondamentaux avant d'acheter un défi de prop firm.
Le pourcentage des bénéfices de trading que vous conservez de votre compte financé. La norme de l'industrie varie de 70 % à 90 %, certaines firmes offrant jusqu'à 100 % grâce à des programmes de scaling.
Le montant maximal que votre compte peut perdre par rapport à son point le plus élevé. Peut être statique (fixe par rapport au solde de départ) ou trailing (évolue avec votre équité la plus élevée). Le dépassement de la limite de drawdown entraîne la fermeture de votre compte.
La perte maximale autorisée en une seule journée de trading, généralement de 3 à 5 % de votre solde quotidien de départ. Le dépassement de cette limite entraîne la fermeture de toutes les positions et peut entraîner l'échec de votre défi ou de votre compte financé.
Le pourcentage de profit minimum que vous devez atteindre pour réussir une phase de défi. Généralement 8 à 10 % pour la phase 1 et 5 % pour la phase 2 dans les évaluations en deux étapes.
Un programme de récompense qui augmente la taille de votre compte et votre partage des bénéfices après des payouts rentables consécutifs. Les incréments de scaling courants sont une croissance du compte de 25 à 50 % tous les 3 à 4 mois de performance constante.
Vous recherchez des firmes spécifiques aux futures ? Parcourir les prop firms de futures
Chaque prop firm applique des règles pour gérer les risques. La violation d'une règle stricte entraîne la résiliation immédiate du compte. Voici les règles les plus courantes que vous rencontrerez :
Les règles varient considérablement d'une firme à l'autre. Comparer les règles de trading de toutes les firmes
Comparez plus de 50 prop trading firms avec des données vérifiées, de vrais avis et des réductions exclusives. Trouvez la firme idéale pour votre style de trading et votre budget.
Les proprietary trading firms ont fondamentalement changé la façon dont les retail traders accèdent aux marchés financiers. Avant les prop firms, les traders avaient besoin d'un capital personnel important (souvent 25 000 $ ou plus pour le stock day trading, ou 10 000 $ et plus pour le forex) pour générer un revenu significatif du trading. Les prop firms ont éliminé cet obstacle en offrant aux traders l'accès à des comptes allant de 5 000 $ à 400 000 $ ou plus, en échange de la réussite d'une évaluation et du partage d'une partie des bénéfices.
Le concept est simple : la firm fournit le capital, vous fournissez les compétences. Si vous pouvez générer des profits de manière constante tout en gérant les risques dans des paramètres prédéfinis, vous conservez la majorité de ce que vous gagnez. Si vous perdez de l'argent, la firm absorbe la perte - votre seul risque financier est les frais d'évaluation uniques, qui varient généralement de 50 $ à 600 $ selon la taille du compte.
Plusieurs facteurs ont entraîné la croissance explosive de l'industrie du prop trading depuis 2020. Premièrement, la vague de retail trading de l'ère pandémique a initié des millions de personnes aux marchés financiers, dont beaucoup ont découvert qu'elles avaient du talent mais manquaient de capital. Deuxièmement, les progrès technologiques des plateformes de trading ont permis aux firms d'exploiter des programmes d'évaluation à grande échelle, réduisant ainsi les frais généraux et permettant une tarification compétitive. Troisièmement, l'essor des communautés de trading sur les médias sociaux a créé des canaux de marketing organiques qui ont amplifié la notoriété du prop trading en tant que voie de carrière viable.
Aujourd'hui, l'industrie du prop trading dessert des centaines de milliers de traders dans le monde entier. Les firms les plus populaires traitent des milliers d'évaluations quotidiennement et financent des centaines de nouveaux traders chaque mois. Le total des payouts dans l'ensemble de l'industrie se chiffre en centaines de millions de dollars par année. Pour de nombreux traders, les prop firms ont remplacé le rêve de gérer un compte de trading personnel par la réalité plus accessible du capital de trading de la firm.
Le challenge d'évaluation est la porte d'entrée vers le trading financé. Son but est de vérifier que vous pouvez trader de manière rentable tout en respectant les règles de gestion des risques. La plupart des évaluations suivent un format structuré : vous recevez un compte de trading simulé avec un solde spécifique, et vous devez atteindre un objectif de profit dans certaines limites. Le format le plus courant est un challenge en deux étapes où la phase 1 nécessite un profit de 8 à 10 % et la phase 2 nécessite 5 %, les deux étant soumis à des limites de daily et maximum drawdown.
Les challenges en une étape condensent le processus en une seule phase, généralement avec un objectif de profit plus élevé de 8 à 10 %. Les programmes de financement instantané évitent complètement l'évaluation, vous donnant un compte financé immédiatement - mais ils viennent généralement avec des frais plus élevés, des partages de profit de départ plus bas, ou des règles courantes plus strictes. Le choix entre ces formats dépend de votre style de trading, de votre niveau de confiance et de votre budget. Les challenges en deux étapes sont généralement la meilleure valeur pour les traders patients, tandis que le financement instantané plaît à ceux qui veulent commencer à gagner immédiatement.
Obtenir un financement n'est que le début. Le vrai défi est de maintenir votre compte financé grâce à un trading constant et discipliné. Les comptes financés sont soumis aux mêmes règles de drawdown que l'évaluation, plus des exigences supplémentaires concernant la cohérence des payouts, les jours de trading minimum et la conformité de la stratégie. De nombreux traders réussissent le challenge seulement pour perdre leur compte financé dans les premières semaines en raison d'un excès de confiance ou d'un abandon de la gestion des risques qui leur a permis d'être financés en premier lieu.
Les traders financés les plus performants traitent leur prop account comme une entreprise. Ils définissent des paramètres de risque clairs par trade (généralement 0,5 à 2 % de la taille du compte), tiennent un journal de trading et ne s'écartent jamais de leur stratégie testée. Ils comprennent également les nuances spécifiques des règles de leur firm - si le drawdown est statique ou trailing, comment les limites quotidiennes se réinitialisent, et ce qui constitue une violation de règle par rapport à un avertissement.
Toutes les prop firms ne sont pas créées égales, et la bonne firm pour un trader peut être complètement mauvaise pour un autre. Les scalpers ont besoin de firms qui autorisent le scalping sans durée minimale de trade. Les news traders ont besoin de firms qui autorisent le trading autour d'événements à fort impact. Les swing traders ont besoin de firms qui autorisent la détention overnight et le week-end. Les EA traders ont besoin de firms qui prennent en charge les stratégies automatisées sans restrictions sur la fréquence des trades ou la vitesse d'exécution.
Au-delà de la compatibilité de la stratégie, tenez compte des antécédents de la firm. Depuis combien de temps sont-ils en activité ? Que disent les commentaires de la communauté sur la fiabilité des payouts ? Sont-ils vérifiés et transparents quant à leurs règles ? Une firm avec un excellent marketing mais des payouts retardés ou des changements de règles cachés est bien pire qu'une firm moins tape-à-l'œil avec un historique prouvé de paiement des traders à temps. Utilisez nos classements et avis pour évaluer objectivement les firms avant d'engager votre argent dans une évaluation.