Comparaison des Payouts

Comprendre les payouts des prop firms

Une fois que vous avez réussi votre challenge de prop firm et que vous avez reçu un compte de trading financé, le processus de payout devient l'aspect le plus important de votre relation avec l'entreprise. Comprendre comment fonctionnent les payouts, à quoi s'attendre et comment optimiser votre stratégie de retrait peut faire une différence significative dans votre revenu de trading global. Les payouts des prop firms font référence au processus par lequel les traders financés retirent leur part des bénéfices réalisés sur des comptes financés par l'entreprise. La structure des payouts comprend généralement un pourcentage de partage des bénéfices, un calendrier de traitement et des méthodes spécifiques par lesquelles les fonds sont versés.

Le partage des bénéfices est la pierre angulaire de tout accord de payout de prop firm. La plupart des entreprises du secteur offrent des partages de bénéfices allant de 70 % à 90 %, ce qui signifie que pour chaque dollar de bénéfice que vous générez, vous conservez entre 70 et 90 cents. Certaines entreprises commencent avec un partage des bénéfices inférieur, tel que 75 %, et l'augmentent à mesure que vous démontrez une rentabilité constante grâce à leurs programmes de scaling. Quelques entreprises d'élite offrent jusqu'à 100 % de partage des bénéfices sur des types de comptes spécifiques ou après avoir atteint certains jalons de performance. Lorsque vous comparez des entreprises, tenez toujours compte du partage des bénéfices ainsi que d'autres coûts tels que les frais de challenge et les frais mensuels de plateforme pour comprendre votre véritable potentiel de revenu net.

Fréquence des payouts expliquée

La fréquence des payouts détermine la fréquence à laquelle vous pouvez demander un retrait de votre compte financé. Les fréquences les plus courantes dans le secteur du prop trading sont bi-hebdomadaire (tous les 14 jours), mensuelle (tous les 30 jours) et à la demande. Les payouts bi-hebdomadaires établissent un équilibre entre un revenu régulier et suffisamment de temps pour que les trades se réalisent. Les payouts mensuels sont typiques des entreprises ayant des approches de gestion des risques plus conservatrices. Les payouts à la demande, bien que moins courants, permettent aux traders de retirer chaque fois qu'ils atteignent le seuil de profit minimum, offrant une flexibilité maximale à ceux qui préfèrent un accès immédiat à leurs gains.

Votre premier payout suit souvent un calendrier différent de celui des payouts suivants. De nombreuses entreprises exigent une période d'attente minimale de 14 à 30 jours à compter de la date d'activation de votre compte financé avant de pouvoir demander votre premier retrait. Cette période initiale permet à l'entreprise de vérifier la cohérence de votre trading et de s'assurer du respect de ses règles. Après le premier payout, les retraits suivants suivent généralement le calendrier de fréquence standard. Certaines entreprises exigent également un nombre minimum de jours de trading, souvent entre 5 et 10, au cours de chaque cycle de payout avant de pouvoir soumettre une demande de retrait.

Comparaison des méthodes de payout

La méthode par laquelle vous recevez votre payout peut avoir un impact significatif sur la rapidité et le coût de votre retrait. Voici une ventilation des méthodes de payout les plus courantes offertes par les prop trading firms :

• Virement bancaire : L'option traditionnelle disponible dans pratiquement toutes les entreprises. Les virements bancaires prennent généralement de 3 à 5 jours ouvrables pour être traités et peuvent entraîner des frais allant de 15 $ à 50 $ selon votre banque et votre pays. Les virements bancaires internationaux peuvent prendre jusqu'à 7 jours ouvrables et peuvent impliquer des frais bancaires intermédiaires.
• Cryptomonnaie (BTC, USDT, ETH) : La méthode de payout la plus rapide, souvent traitée en quelques heures. Les payouts en cryptomonnaies sont devenus de plus en plus populaires en raison de leur rapidité, de leurs faibles frais et de leur accessibilité mondiale. L'USDT (Tether) sur le réseau TRC-20 est particulièrement populaire pour sa stabilité et ses coûts de transaction minimes.
• PayPal : Une option pratique pour les payouts plus petits, généralement traitée en 1 à 2 jours ouvrables. PayPal peut facturer des frais à la réception, et les taux de conversion de devises doivent être pris en compte pour les traders internationaux.
• Payoneer : Populaire auprès des traders internationaux, Payoneer offre des taux de change compétitifs et la possibilité de recevoir des paiements dans plusieurs devises. Les délais de traitement varient de 2 à 5 jours ouvrables.
• Rise : Une option plus récente qui gagne en popularité pour ses faibles frais et son traitement rapide. Rise est spécialisé dans les paiements transfrontaliers et est pris en charge par un nombre croissant de prop firms.

Politiques de remboursement des frais

L'une des caractéristiques les plus intéressantes offertes par de nombreuses prop firms est le remboursement de vos frais de challenge initiaux une fois que vous devenez un trader financé. Les politiques de remboursement des frais varient considérablement d'une entreprise à l'autre et peuvent avoir un impact important sur votre retour sur investissement global. Certaines entreprises remboursent l'intégralité des frais de challenge avec votre tout premier payout, ce qui rend le challenge sans risque si vous réussissez et réalisez des bénéfices. D'autres entreprises répartissent le remboursement sur les deux premiers payouts ou exigent que vous atteigniez un objectif de profit spécifique avant que le remboursement ne soit déclenché.

Il est important de noter que toutes les entreprises n'offrent pas de remboursement des frais. Certaines entreprises qui ne remboursent pas les frais compensent en offrant des partages de profits plus élevés ou des prix de challenge plus bas. Lorsque vous évaluez une entreprise, calculez le coût total d'entrée, y compris les frais de challenge et tous les frais de plateforme mensuels, et comparez-le au remboursement potentiel et au partage des profits pour déterminer la meilleure valeur globale. Les entreprises qui offrent des remboursements de frais immédiats sur le premier payout offrent le chemin le plus rapide pour récupérer votre investissement initial.

Comment maximiser vos payouts

Maximiser vos payouts de prop firm va au-delà de la simple génération de profits. Une planification stratégique autour du calendrier des payouts, de la sélection de la méthode et du respect des règles de l'entreprise peut augmenter considérablement le montant d'argent que vous rapportez à la maison. Voici les principales stratégies pour optimiser votre expérience de payout :

1. Comprendre la règle de cohérence : De nombreuses entreprises appliquent des règles de cohérence qui limitent le pourcentage des profits totaux pouvant provenir d'une seule journée de trading. En général, une seule journée ne doit pas représenter plus de 30 à 40 % de vos profits totaux au cours d'un cycle de payout. Planifiez votre trading de manière à répartir les profits uniformément sur plusieurs sessions.
2. Choisir la bonne méthode de payout : Tenez compte des frais, des délais de traitement et des coûts de conversion de devises lorsque vous sélectionnez votre méthode de retrait. La cryptomonnaie offre souvent la meilleure combinaison de rapidité et de faibles frais, tandis que le virement bancaire peut être préférable pour les montants plus importants où la sécurité est primordiale.
3. Planifiez vos retraits de manière stratégique : Si votre entreprise offre des payouts à la demande, envisagez de retirer régulièrement vos profits plutôt que de laisser s'accumuler d'importants soldes. Cela réduit les risques et vous assure de bloquer les profits, en particulier dans des conditions de marché volatiles.
4. Tenir des registres de trading propres : Toute violation des règles, même mineure, peut retarder le traitement de votre payout. Respectez strictement les limites de drawdown maximales, les règles de dimensionnement des positions et les restrictions d'heures de trading pour garantir des retraits fluides et rapides.
5. Suivre l'historique de vos payouts : Conservez des registres détaillés de toutes les demandes de payout, des montants, des délais de traitement et des frais. Cela vous aide à identifier les tendances, à optimiser votre stratégie de retrait et à résoudre rapidement tout litige avec l'entreprise.

Programmes de scaling et augmentations du partage des profits

Les programmes de scaling sont l'une des caractéristiques les plus puissantes offertes par les prop trading firms, permettant aux traders constamment rentables d'augmenter la taille de leur compte et d'accroître leur partage des profits au fil du temps. Ces programmes récompensent la discipline et la performance à long terme, transformant un compte financé en une source de revenus de plus en plus précieuse.

Un programme de scaling typique fonctionne comme suit : après avoir réalisé un certain nombre de payouts rentables consécutifs, généralement 3 à 4, le solde de votre compte est augmenté d'un pourcentage, généralement de 25 % à 50 %. Par exemple, si vous commencez avec un compte financé de 100 000 $ et que vous atteignez la première étape de scaling, votre compte peut passer à 125 000 $ ou 150 000 $. Parallèlement à l'augmentation du compte, de nombreuses entreprises augmentent également votre partage des profits. Un trader qui commence avec un partage des profits de 80 % peut passer à 85 % après la première augmentation, à 90 % après la deuxième et potentiellement jusqu'à 100 % aux niveaux les plus élevés.

Les exigences pour le scaling varient selon l'entreprise, mais comprennent généralement le maintien d'une rentabilité constante sans violation des règles, la réalisation d'un objectif de profit minimum au cours de chaque cycle de payout et la démonstration d'une gestion des risques responsable. Certaines entreprises tiennent également compte du nombre de jours de trading minimum et du pourcentage de drawdown global lors de l'évaluation de l'admissibilité au scaling. Les traders qui se qualifient pour les programmes de scaling gagnent non seulement plus par trade en raison de la taille plus importante de leur compte et de meilleurs partages de profits, mais ils démontrent également le type de trading discipliné qui est valorisé par les desks de trading professionnels et les gestionnaires de fonds.

Lorsque vous comparez les prop firms pour le trading à long terme, portez une attention particulière aux spécificités de leurs programmes de scaling. Déterminez la rapidité avec laquelle vous pouvez atteindre des niveaux supérieurs, la taille maximale du compte et le partage des profits, et si les conditions de scaling sont réalistes compte tenu de votre style et de votre stratégie de trading. Une entreprise qui offre un scaling agressif avec des étapes réalisables peut augmenter considérablement votre potentiel de revenus sur plusieurs mois, ce qui en fait l'un des facteurs les plus importants dans votre processus de sélection de prop firm.