Payout Vergleich

Prop Firm Payouts verstehen

Sobald Sie Ihre prop firm Challenge bestanden und ein finanziertes Trading-Konto erhalten haben, wird der Payout-Prozess zum wichtigsten Aspekt Ihrer Beziehung zur Firma. Wenn Sie verstehen, wie Payouts funktionieren, was Sie erwarten können und wie Sie Ihre Auszahlungsstrategie optimieren können, kann dies einen erheblichen Unterschied in Ihrem gesamten Trading-Einkommen machen. Prop firm Payouts beziehen sich auf den Prozess, bei dem finanzierte Trader ihren Anteil an den Gewinnen abheben, die auf von der Firma finanzierten Konten erzielt wurden. Die Payout-Struktur umfasst in der Regel einen Prozentsatz der Gewinnbeteiligung, einen Bearbeitungszeitraum und spezifische Methoden, über die Gelder ausgezahlt werden.

Die Gewinnbeteiligung ist der Eckpfeiler jeder prop firm Payout-Vereinbarung. Die meisten Firmen in der Branche bieten Gewinnbeteiligungen zwischen 70 % und 90 % an, was bedeutet, dass Sie für jeden Dollar Gewinn, den Sie erzielen, zwischen 70 und 90 Cent behalten. Einige Firmen beginnen mit einer niedrigeren Gewinnbeteiligung, z. B. 75 %, und erhöhen diese, wenn Sie durch ihre Skalierungsprogramme eine konstante Rentabilität nachweisen. Einige Elite-Firmen bieten bis zu 100 % Gewinnbeteiligung auf bestimmte Kontotypen oder nach Erreichen bestimmter Performance-Meilensteine. Berücksichtigen Sie beim Vergleich von Firmen immer die Gewinnbeteiligung zusammen mit anderen Kosten wie Challenge-Gebühren und monatlichen Plattformgebühren, um Ihr tatsächliches Nettoeinkommenspotenzial zu verstehen.

Payout-Frequenz erklärt

Die Payout-Frequenz bestimmt, wie oft Sie eine Auszahlung von Ihrem finanzierten Konto anfordern können. Die häufigsten Frequenzen in der prop trading Branche sind zweiwöchentlich (alle 14 Tage), monatlich (alle 30 Tage) und auf Abruf. Zweiwöchentliche Payouts schaffen ein Gleichgewicht zwischen regelmäßigem Einkommen und ausreichend Zeit für Trades, um sich zu entwickeln. Monatliche Payouts sind typisch für Firmen mit konservativeren Risikomanagementansätzen. Payouts auf Abruf sind zwar weniger verbreitet, ermöglichen es Tradern jedoch, jederzeit Auszahlungen vorzunehmen, wenn sie die Mindestgewinnschwelle erreichen, was maximale Flexibilität für diejenigen bietet, die einen sofortigen Zugriff auf ihre Einnahmen bevorzugen.

Ihr erstes Payout folgt oft einem anderen Zeitplan als nachfolgende Payouts. Viele Firmen verlangen eine Mindestwartezeit von 14 bis 30 Tagen ab dem Datum, an dem Ihr finanziertes Konto aktiviert wurde, bevor Sie Ihre erste Auszahlung anfordern können. Diese anfängliche Periode ermöglicht es der Firma, Ihre Trading-Konsistenz zu überprüfen und die Einhaltung ihrer Regeln sicherzustellen. Nach dem ersten Payout folgen nachfolgende Auszahlungen in der Regel dem Standardfrequenzplan. Einige Firmen verlangen auch eine Mindestanzahl von Trading-Tagen, oft zwischen 5 und 10, innerhalb jedes Payout-Zyklus, bevor Sie eine Auszahlungsanforderung einreichen können.

Vergleich der Payout-Methoden

Die Methode, über die Sie Ihr Payout erhalten, kann sowohl die Geschwindigkeit als auch die Kosten Ihrer Auszahlung erheblich beeinflussen. Hier ist eine Aufschlüsselung der gängigsten Payout-Methoden, die von prop trading Firmen angeboten werden:

• Banküberweisung: Die traditionelle Option, die bei praktisch allen Firmen verfügbar ist. Banküberweisungen dauern in der Regel 3-5 Werktage und können Gebühren zwischen 15 und 50 US-Dollar verursachen, abhängig von Ihrer Bank und Ihrem Land. Internationale Überweisungen können bis zu 7 Werktage dauern und Zwischenbankgebühren verursachen.
• Kryptowährung (BTC, USDT, ETH): Die schnellste Auszahlungsmethode, oft innerhalb von Stunden bearbeitet. Krypto-Auszahlungen erfreuen sich aufgrund ihrer Geschwindigkeit, niedrigen Gebühren und globalen Zugänglichkeit zunehmender Beliebtheit. USDT (Tether) im TRC-20-Netzwerk ist besonders beliebt wegen seiner Stabilität und minimalen Transaktionskosten.
• PayPal: Eine bequeme Option für kleinere Auszahlungen, die in der Regel innerhalb von 1-2 Werktagen bearbeitet werden. PayPal kann Gebühren für den Empfang erheben, und Währungsumrechnungskurse sollten für internationale Trader berücksichtigt werden.
• Payoneer: Payoneer ist beliebt bei internationalen Tradern und bietet wettbewerbsfähige Wechselkurse und die Möglichkeit, Zahlungen in verschiedenen Währungen zu empfangen. Die Bearbeitungszeiten liegen zwischen 2 und 5 Werktagen.
• Rise: Eine neuere Option, die aufgrund ihrer niedrigen Gebühren und schnellen Bearbeitung an Popularität gewinnt. Rise ist auf grenzüberschreitende Zahlungen spezialisiert und wird von einer wachsenden Anzahl von prop firms unterstützt.

Gebührenerstattungsrichtlinien

Eines der attraktivsten Merkmale, das viele prop firms anbieten, ist die Erstattung Ihrer anfänglichen Challenge-Gebühr, sobald Sie ein funded Trader werden. Die Richtlinien zur Gebührenerstattung variieren in der Branche erheblich und können Ihre Gesamtrendite erheblich beeinflussen. Einige Firmen erstatten die volle Challenge-Gebühr mit Ihrer allerersten Auszahlung, wodurch die Challenge effektiv risikofrei wird, wenn Sie bestehen und einen Gewinn erzielen. Andere Firmen teilen die Rückerstattung auf die ersten beiden Auszahlungen auf oder verlangen, dass Sie ein bestimmtes Gewinnziel erreichen, bevor die Rückerstattung ausgelöst wird.

Es ist wichtig zu beachten, dass nicht alle Firmen Gebührenrückerstattungen anbieten. Einige Firmen, die keine Gebühren erstatten, kompensieren dies, indem sie höhere Gewinnbeteiligungen oder niedrigere Challenge-Preise anbieten. Berechnen Sie bei der Bewertung einer Firma die Gesamtkosten des Einstiegs, einschließlich der Challenge-Gebühr und aller monatlichen Plattformgebühren, und vergleichen Sie diese mit der potenziellen Rückerstattung und Gewinnbeteiligung, um den besten Gesamtwert zu ermitteln. Firmen, die sofortige Gebührenrückerstattungen bei der ersten Auszahlung anbieten, bieten den schnellsten Weg, Ihre anfängliche Investition zurückzugewinnen.

So maximieren Sie Ihre Auszahlungen

Die Maximierung Ihrer prop firm Auszahlungen geht über die reine Gewinnerzielung hinaus. Strategische Planung in Bezug auf den Zeitpunkt der Auszahlung, die Wahl der Methode und die Einhaltung der Firmenregeln können den Geldbetrag, den Sie mit nach Hause nehmen, erheblich erhöhen. Hier sind wichtige Strategien zur Optimierung Ihrer Auszahlungserfahrung:

1. Verstehen Sie die Konsistenzregel: Viele Firmen setzen Konsistenzregeln durch, die den Prozentsatz der Gesamtgewinne begrenzen, der von einem einzigen Trading-Tag stammen kann. In der Regel sollte kein einzelner Tag mehr als 30-40 % Ihrer Gesamtgewinne innerhalb eines Auszahlungszyklus ausmachen. Planen Sie Ihr Trading so, dass Sie die Gewinne gleichmäßig auf mehrere Sitzungen verteilen.
2. Wählen Sie die richtige Auszahlungsmethode: Berücksichtigen Sie Gebühren, Bearbeitungszeiten und Währungsumrechnungskosten, wenn Sie Ihre Auszahlungsmethode wählen. Kryptowährung bietet oft die beste Kombination aus Geschwindigkeit und niedrigen Gebühren, während Banküberweisungen für größere Beträge, bei denen Sicherheit oberste Priorität hat, vorzuziehen sein können.
3. Legen Sie den Zeitpunkt Ihrer Auszahlungen strategisch fest: Wenn Ihre Firma On-Demand-Auszahlungen anbietet, sollten Sie Gewinne regelmäßig abheben, anstatt große Guthaben anzusammeln. Dies reduziert das Risiko und stellt sicher, dass Sie Gewinne sichern, insbesondere bei volatilen Marktbedingungen.
4. Führen Sie saubere Trading-Aufzeichnungen: Jegliche Regelverstöße, auch geringfügige, können Ihre Auszahlungsbearbeitung verzögern. Halten Sie sich strikt an die maximalen drawdown-Grenzwerte, die Regeln zur Positionsgröße und die Beschränkungen der Trading-Stunden, um reibungslose und rechtzeitige Auszahlungen zu gewährleisten.
5. Verfolgen Sie Ihre Auszahlungshistorie: Führen Sie detaillierte Aufzeichnungen über alle Auszahlungsanträge, Beträge, Bearbeitungszeiten und Gebühren. Dies hilft Ihnen, Muster zu erkennen, Ihre Auszahlungsstrategie zu optimieren und Streitigkeiten mit der Firma umgehend zu lösen.

Scaling-Programme und Erhöhungen der Gewinnbeteiligung

Scaling-Programme sind eines der leistungsstärksten Merkmale von Prop-Trading-Firmen, die es konstant profitablen Tradern ermöglichen, ihre Kontogrößen zu erhöhen und ihre Gewinnbeteiligung im Laufe der Zeit zu steigern. Diese Programme belohnen Disziplin und langfristige Performance und verwandeln ein funded Konto in einen zunehmend wertvollen Einkommensstrom.

Ein typisches Scaling-Programm funktioniert wie folgt: Nach Erreichen einer bestimmten Anzahl von aufeinanderfolgenden profitablen Auszahlungen, in der Regel 3 bis 4, wird Ihr Kontostand um einen Prozentsatz erhöht, üblicherweise 25 % bis 50 %. Wenn Sie beispielsweise mit einem $100.000 funded Konto beginnen und den ersten Scaling-Meilenstein auslösen, kann Ihr Konto auf $125.000 oder $150.000 anwachsen. Zusammen mit der Kontoerhöhung erhöhen viele Firmen auch Ihre Gewinnbeteiligung. Ein Trader, der mit einer Gewinnbeteiligung von 80 % beginnt, kann nach dem ersten Scale-up auf 85 %, nach dem zweiten auf 90 % und potenziell auf bis zu 100 % in den höchsten Stufen aufsteigen.

Die Voraussetzungen für das Scaling variieren je nach Firma, umfassen aber im Allgemeinen die Aufrechterhaltung einer konsistenten Rentabilität ohne Regelverstöße, das Erreichen eines minimalen Gewinnziels innerhalb jedes Auszahlungszyklus und den Nachweis eines verantwortungsvollen Risikomanagements. Einige Firmen berücksichtigen auch die Anzahl der minimalen Trading-Tage und den gesamten drawdown-Prozentsatz bei der Bewertung der Scale-up-Berechtigung. Trader, die sich für Scaling-Programme qualifizieren, verdienen nicht nur mehr pro Trade aufgrund größerer Kontogrößen und besserer Gewinnbeteiligungen, sondern demonstrieren auch die Art von diszipliniertem Trading, die von professionellen Trading-Desks und Fondsmanagern geschätzt wird.

Achten Sie beim Vergleich von prop firms für langfristiges Trading genau auf die Besonderheiten ihrer Scaling-Programme. Überlegen Sie, wie schnell Sie höhere Stufen erreichen können, wie hoch die maximale Kontogröße und Gewinnbeteiligung sind und ob die Scaling-Bedingungen angesichts Ihres Trading-Stils und Ihrer Strategie realistisch sind. Eine Firma, die aggressives Scaling mit erreichbaren Meilensteinen anbietet, kann Ihr Einkommenspotenzial im Laufe mehrerer Monate drastisch erhöhen, was sie zu einem der wichtigsten Faktoren in Ihrem prop firm Auswahlprozess macht.