Everything you need to know about proprietary trading firms, from choosing your first challenge to withdrawing profits from a funded account.
Proprietary trading (prop trading) is a model where a firm provides traders with capital to trade financial markets. Instead of risking your own money, you trade with the firm's funds and keep a significant share of the profits — typically 70% to 90%.
To access this capital, traders must first pass an evaluation challenge that tests their ability to generate consistent profits while managing risk. The challenge acts as a filter, ensuring that only skilled traders receive funded accounts. Once funded, traders can earn substantial income without the barrier of needing large personal capital.
The prop trading industry has grown rapidly, with over 50 firms now offering funded accounts across forex, futures, indices, commodities, and crypto. Each firm has its own rules, pricing, and payout structure — which is why comparing them thoroughly before committing is essential.
Research and compare proprietary trading firms based on pricing, profit splits, trading rules, payout speed, and community reviews. Each firm has different strengths — some excel in forex, others in futures. Look for firms with transparent rules, verified payouts, and strong trader reviews.
Browse all prop firmsElige un desafío de evaluación que se ajuste a tu estilo de trading y presupuesto. Los desafíos vienen en diferentes tamaños de cuenta (de $5K a más de $400K), formatos de pasos (instantáneo, 1 paso, 2 pasos, 3 pasos) y precios. Las cuentas más grandes ofrecen un mayor potencial de ganancias, pero cuestan más por adelantado.
Comparar desafíosOpera la cuenta de desafío y alcanza el objetivo de ganancias requerido, manteniéndote dentro de los límites de drawdown. La mayoría de los desafíos requieren un 8-10% de ganancia en la Fase 1 y un 5% en la Fase 2, con un límite de pérdida diaria del 3-5% y un drawdown máximo del 6-12%. Sigue todas las reglas de trading cuidadosamente; una violación grave significa la falla instantánea.
Una vez que superes la evaluación, recibirás una cuenta de trading financiada con capital real de la firma. Tu tarifa de desafío inicial puede ser reembolsada con tu primer payout. Ahora operas con el dinero de la firma mientras te quedas con el 70-90% de las ganancias que generes.
Opera tu cuenta financiada, sigue las reglas de la firma y solicita payouts regulares. La mayoría de las firmas ofrecen retiros quincenales o mensuales a través de transferencia bancaria, cripto o PayPal. Un rendimiento constante puede desbloquear programas de escalamiento que aumentan el tamaño de tu cuenta y la división de ganancias con el tiempo.
<link>Ver detalles de payout</link>Comprender estos conceptos fundamentales es esencial antes de comprar cualquier desafío de prop firm.
El porcentaje de las ganancias de trading que conservas de tu cuenta financiada. El estándar de la industria oscila entre el 70% y el 90%, y algunas firmas ofrecen hasta el 100% a través de programas de escalamiento.
La cantidad máxima que tu cuenta puede perder desde su punto más alto. Puede ser estático (fijo desde el saldo inicial) o trailing (se mueve hacia arriba con tu equity más alto). Exceder el límite de drawdown cancela tu cuenta.
La pérdida máxima permitida en un solo día de trading, generalmente del 3-5% de tu saldo diario inicial. Superar este límite cierra todas las posiciones y puede hacer que falles tu desafío o cuenta financiada.
El porcentaje mínimo de ganancia que debes alcanzar para superar una fase de desafío. Por lo general, del 8-10% para la Fase 1 y del 5% para la Fase 2 en evaluaciones de dos pasos.
Un programa de recompensas que aumenta el tamaño de tu cuenta y la división de ganancias después de payouts rentables consecutivos. Los incrementos de escalamiento comunes son un crecimiento de la cuenta del 25-50% cada 3-4 meses de rendimiento constante.
¿Buscas empresas específicas de futures? Explorar prop firms de futuros
Cada prop firm aplica reglas para gestionar el riesgo. Violar una regla estricta resulta en la terminación inmediata de la cuenta. Aquí están las reglas más comunes que encontrarás:
Las reglas varían significativamente entre las empresas. Comparar las reglas de trading entre todas las empresas
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Las empresas de proprietary trading han cambiado fundamentalmente la forma en que los traders minoristas acceden a los mercados financieros. Antes de las empresas de prop, los traders necesitaban un capital personal significativo (a menudo 25.000 dólares o más para el day trading de acciones, o más de 10.000 dólares para forex) para generar ingresos significativos del trading. Las empresas de prop eliminaron esta barrera al ofrecer a los traders acceso a cuentas que oscilan entre 5.000 y 400.000 dólares o más, a cambio de superar una evaluación y compartir una parte de los beneficios.
El concepto es simple: la empresa proporciona el capital, tú proporcionas la habilidad. Si puedes generar beneficios de forma constante mientras gestionas el riesgo dentro de los parámetros predefinidos, te quedas con la mayor parte de lo que ganas. Si pierdes dinero, la empresa absorbe la pérdida: tu único riesgo financiero es la tarifa de evaluación única, que suele oscilar entre 50 y 600 dólares, dependiendo del tamaño de la cuenta.
Varios factores han impulsado el crecimiento explosivo de la industria del prop trading desde 2020. En primer lugar, el aumento del trading minorista durante la pandemia introdujo a millones de personas en los mercados financieros, muchas de las cuales descubrieron que tenían talento pero carecían de capital. En segundo lugar, los avances tecnológicos en las plataformas de trading permitieron a las empresas operar programas de evaluación a escala, reduciendo los costes generales y permitiendo precios competitivos. En tercer lugar, el auge de las comunidades de trading en las redes sociales creó canales de marketing orgánicos que amplificaron la concienciación sobre el prop trading como una trayectoria profesional viable.
Hoy en día, la industria del prop trading presta servicio a cientos de miles de traders en todo el mundo. Las empresas más populares procesan miles de evaluaciones diarias y financian a cientos de nuevos traders cada mes. Los payouts totales en toda la industria ascienden a cientos de millones de dólares anuales. Para muchos traders, las empresas de prop han sustituido el sueño de gestionar una cuenta de trading personal por la realidad más accesible de operar con capital de la empresa.
El challenge de evaluación es la puerta de entrada al trading financiado. Su propósito es verificar que puedes hacer trading de forma rentable cumpliendo las normas de gestión de riesgos. La mayoría de las evaluaciones siguen un formato estructurado: recibes una cuenta de trading simulada con un saldo específico y debes alcanzar un objetivo de beneficio dentro de ciertas restricciones. El formato más común es un challenge de dos pasos en el que la Fase 1 requiere un 8-10% de beneficio y la Fase 2 requiere un 5%, ambos sujetos a límites de daily y maximum drawdown.
Los challenges de un solo paso condensan el proceso en una sola fase, normalmente con un objetivo de beneficio más alto, del 8-10%. Los programas de financiación instantánea se saltan la evaluación por completo, dándote una cuenta financiada inmediatamente, pero normalmente vienen con tarifas más altas, menores divisiones de beneficios iniciales o reglas continuas más estrictas. La elección entre estos formatos depende de tu estilo de trading, nivel de confianza y presupuesto. Los challenges de dos pasos son generalmente el mejor valor para los traders pacientes, mientras que la financiación instantánea atrae a aquellos que quieren empezar a ganar inmediatamente.
Conseguir la financiación es sólo el principio. El verdadero reto es mantener tu cuenta financiada a través de un trading consistente y disciplinado. Las cuentas financiadas están sujetas a las mismas reglas de drawdown que la evaluación, además de requisitos adicionales en torno a la consistencia del payout, los días mínimos de trading y el cumplimiento de la estrategia. Muchos traders aprueban el challenge sólo para perder su cuenta financiada en las primeras semanas debido a un exceso de confianza o al abandono de la gestión de riesgos que les consiguió la financiación en primer lugar.
Los traders financiados de mayor éxito tratan su cuenta de prop como un negocio. Definen parámetros de riesgo claros por operación (normalmente entre el 0,5 y el 2% del tamaño de la cuenta), mantienen un diario de trading y nunca se desvían de su estrategia probada. También comprenden los matices específicos de las reglas de su empresa: si el drawdown es estático o trailing, cómo se restablecen los límites diarios y qué constituye una violación de las reglas frente a una advertencia.
No todas las empresas de prop trading son iguales, y la empresa adecuada para un trader puede ser completamente errónea para otro. Los scalpers necesitan empresas que permitan el scalping sin una duración mínima de la operación. Los news traders necesitan empresas que permitan operar en torno a eventos de alto impacto. Los swing traders necesitan empresas que permitan mantener posiciones durante la noche y los fines de semana. Los EA traders necesitan empresas que admitan estrategias automatizadas sin restricciones en la frecuencia de las operaciones o la velocidad de ejecución.
Más allá de la compatibilidad de la estrategia, considera el historial de la empresa. ¿Cuánto tiempo llevan operando? ¿Qué dicen las reseñas de la comunidad sobre la fiabilidad de los payouts? ¿Son verificados y transparentes sobre sus reglas? Una empresa con un marketing excelente pero con payouts retrasados o cambios de reglas ocultos es mucho peor que una empresa menos llamativa con un historial probado de pago a los traders a tiempo. Utiliza nuestras clasificaciones y reseñas para evaluar las empresas objetivamente antes de comprometer tu dinero en una evaluación.