Comparación de Payouts

Entendiendo los Payouts de las Prop Firms

Una vez que apruebas tu challenge de la prop firm y recibes una cuenta de trading fondeada, el proceso de payout se convierte en el aspecto más importante de tu relación con la firma. Comprender cómo funcionan los payouts, qué esperar y cómo optimizar tu estrategia de retiro puede marcar una diferencia significativa en tus ingresos generales de trading. Los payouts de las prop firms se refieren al proceso mediante el cual los traders fondeados retiran su parte de las ganancias obtenidas en cuentas fondeadas por la empresa. La estructura de payout normalmente incluye un porcentaje de reparto de beneficios, un cronograma de procesamiento y métodos específicos a través de los cuales se desembolsan los fondos.

El reparto de beneficios es la piedra angular de cualquier acuerdo de payout de una prop firm. La mayoría de las firmas en la industria ofrecen repartos de beneficios que oscilan entre el 70% y el 90%, lo que significa que por cada dólar de ganancia que generes, te quedas entre 70 y 90 centavos. Algunas firmas comienzan con un reparto de beneficios más bajo, como el 75%, y lo aumentan a medida que demuestras una rentabilidad constante a través de sus programas de escalamiento. Algunas firmas de élite ofrecen hasta un 100% de reparto de beneficios en tipos de cuenta específicos o después de alcanzar ciertos hitos de rendimiento. Al comparar firmas, siempre ten en cuenta el reparto de beneficios junto con otros costos como las tarifas del challenge y los cargos mensuales de la plataforma para comprender tu verdadero potencial de ingresos netos.

Frecuencia de Payout Explicada

La frecuencia de payout determina la frecuencia con la que puedes solicitar un retiro de tu cuenta fondeada. Las frecuencias más comunes en la industria del prop trading son quincenal (cada 14 días), mensual (cada 30 días) y bajo demanda. Los payouts quincenales logran un equilibrio entre los ingresos regulares y dar a las operaciones el tiempo suficiente para desarrollarse. Los payouts mensuales son típicos de las firmas con enfoques de gestión de riesgos más conservadores. Los payouts bajo demanda, aunque menos comunes, permiten a los traders retirar cuando alcanzan el umbral mínimo de ganancias, lo que brinda la máxima flexibilidad para aquellos que prefieren el acceso inmediato a sus ganancias.

Tu primer payout a menudo sigue un cronograma diferente al de los payouts posteriores. Muchas firmas requieren un período de espera mínimo de 14 a 30 días a partir de la fecha en que se activa tu cuenta fondeada antes de que puedas solicitar tu primer retiro. Este período inicial permite a la firma verificar tu consistencia de trading y garantizar el cumplimiento de sus reglas. Después del primer payout, los retiros posteriores suelen seguir el programa de frecuencia estándar. Algunas firmas también requieren un número mínimo de días de trading, a menudo entre 5 y 10, dentro de cada ciclo de payout antes de que puedas enviar una solicitud de retiro.

Comparación de Métodos de Payout

El método a través del cual recibes tu payout puede afectar significativamente tanto la velocidad como el costo de tu retiro. Aquí tienes un desglose de los métodos de payout más comunes que ofrecen las prop trading firms:

• Transferencia Bancaria: La opción tradicional disponible en prácticamente todas las firmas. Las transferencias bancarias suelen tardar de 3 a 5 días hábiles en procesarse y pueden incurrir en tarifas que oscilan entre $15 y $50, dependiendo de tu banco y país. Las transferencias bancarias internacionales pueden tardar hasta 7 días hábiles y pueden implicar tarifas bancarias intermediarias.
• Criptomoneda (BTC, USDT, ETH): El método de payout más rápido, a menudo procesado en cuestión de horas. Los payouts en criptomonedas se han vuelto cada vez más populares debido a su velocidad, bajas comisiones y accesibilidad global. USDT (Tether) en la red TRC-20 es particularmente popular por su estabilidad y costos de transacción mínimos.
• PayPal: Una opción conveniente para payouts más pequeños, que generalmente se procesan en 1 o 2 días hábiles. PayPal puede cobrar comisiones en el extremo receptor, y se deben considerar los tipos de cambio de divisas para los traders internacionales.
• Payoneer: Popular entre los traders internacionales, Payoneer ofrece tipos de cambio competitivos y la capacidad de recibir pagos en múltiples divisas. Los tiempos de procesamiento varían de 2 a 5 días hábiles.
• Rise: Una opción más nueva que está ganando popularidad por sus bajas comisiones y procesamiento rápido. Rise se especializa en pagos transfronterizos y es compatible con un número creciente de prop firms.

Políticas de Reembolso de la Tarifa

Una de las características más atractivas que ofrecen muchas prop firms es el reembolso de la tarifa inicial del challenge una vez que te conviertes en un trader fondeado. Las políticas de reembolso de la tarifa varían significativamente en toda la industria y pueden afectar sustancialmente tu retorno general de la inversión. Algunas firms reembolsan la tarifa completa del challenge con tu primer payout, lo que hace que el challenge no tenga riesgos si apruebas y obtienes ganancias. Otras firms dividen el reembolso entre los dos primeros payouts o requieren que alcances un objetivo de ganancias específico antes de que se active el reembolso.

Es importante tener en cuenta que no todas las firms ofrecen reembolsos de tarifas. Algunas firms que no reembolsan las tarifas compensan ofreciendo divisiones de ganancias más altas o precios de challenge más bajos. Al evaluar una firm, calcula el costo total de entrada, incluida la tarifa del challenge y cualquier tarifa mensual de la plataforma, y ​​compárala con el posible reembolso y la división de ganancias para determinar el mejor valor general. Las firms que ofrecen reembolsos de tarifas inmediatos en el primer payout brindan el camino más rápido para recuperar tu inversión inicial.

Cómo Maximizar Tus Payouts

Maximizar tus payouts de prop firm va más allá de simplemente generar ganancias. La planificación estratégica en torno al momento del payout, la selección del método y el cumplimiento de las reglas de la firm pueden aumentar significativamente la cantidad de dinero que te llevas a casa. Aquí hay estrategias clave para optimizar tu experiencia de payout:

1. Comprende la regla de consistencia: Muchas firms aplican reglas de consistencia que limitan el porcentaje de las ganancias totales que pueden provenir de un solo día de trading. Por lo general, ningún día debe representar más del 30-40% de tus ganancias totales dentro de un ciclo de payout. Planifica tu trading para distribuir las ganancias de manera uniforme en múltiples sesiones.
2. Elige el método de payout correcto: Considera las comisiones, los tiempos de procesamiento y los costos de conversión de divisas al seleccionar tu método de retiro. La criptomoneda a menudo ofrece la mejor combinación de velocidad y bajas comisiones, mientras que la transferencia bancaria puede ser preferible para cantidades mayores donde la seguridad es primordial.
3. Programa tus retiros estratégicamente: Si tu firm ofrece payouts bajo demanda, considera retirar las ganancias regularmente en lugar de dejar que se acumulen grandes saldos. Esto reduce el riesgo y asegura que bloquees las ganancias, especialmente en condiciones de mercado volátiles.
4. Mantén registros de trading limpios: Cualquier violación de las reglas, incluso las menores, puede retrasar el procesamiento de tu payout. Cumple estrictamente con los límites máximos de drawdown, las reglas de dimensionamiento de posiciones y las restricciones de horas de trading para garantizar retiros fluidos y oportunos.
5. Realiza un seguimiento de tu historial de payouts: Mantén registros detallados de todas las solicitudes de payout, montos, tiempos de procesamiento y comisiones. Esto te ayuda a identificar patrones, optimizar tu estrategia de retiro y resolver cualquier disputa con la firm de manera oportuna.

Programas de Escalado e Incrementos en la División de Ganancias

Los programas de escalado son una de las características más poderosas que ofrecen las prop trading firms, que permiten a los traders consistentemente rentables aumentar el tamaño de sus cuentas y aumentar sus divisiones de ganancias con el tiempo. Estos programas recompensan la disciplina y el rendimiento a largo plazo, transformando una cuenta fondeada en un flujo de ingresos cada vez más valioso.

Un programa de escalado típico funciona de la siguiente manera: después de lograr un cierto número de payouts rentables consecutivos, generalmente de 3 a 4, el saldo de tu cuenta aumenta en un porcentaje, comúnmente del 25% al 50%. Por ejemplo, si comienzas con una cuenta fondeada de $100,000 y activas el primer hito de escalado, tu cuenta puede crecer a $125,000 o $150,000. Junto con el aumento de la cuenta, muchas firms también aumentan tu división de ganancias. Un trader que comienza con una división de ganancias del 80% puede progresar al 85% después del primer aumento de escala, al 90% después del segundo y potencialmente hasta el 100% en los niveles más altos.

Los requisitos para el escalado varían según la firm, pero generalmente incluyen mantener una rentabilidad constante sin violaciones de las reglas, alcanzar un objetivo de ganancias mínimo dentro de cada ciclo de payout y demostrar una gestión de riesgos responsable. Algunas firms también tienen en cuenta el número de días mínimos de trading y el porcentaje general de drawdown al evaluar la elegibilidad para el aumento de escala. Los traders que califican para los programas de escalado no solo ganan más por trade debido a los mayores tamaños de cuenta y las mejores divisiones de ganancias, sino que también demuestran el tipo de trading disciplinado que valoran las mesas de trading profesionales y los administradores de fondos.

Al comparar prop firms para el trading a largo plazo, presta mucha atención a los detalles de sus programas de escalado. Considera qué tan rápido puedes alcanzar los niveles más altos, cuál es el tamaño máximo de la cuenta y la división de ganancias, y si las condiciones de escalado son realistas dado tu estilo y estrategia de trading. Una firm que ofrece un escalado agresivo con hitos alcanzables puede aumentar drásticamente tu potencial de ingresos en el transcurso de varios meses, lo que la convierte en uno de los factores más importantes en tu proceso de selección de prop firm.